अजीत सिन्हा की रिपोर्ट
चंडीगढ़: दिल्ली पुलिस की क्राइम ब्रांच, स्टार्स -1 आज एक महिला सहित तीन लोगों को अरेस्ट किया हैं। ये तीनों आरोपित अलग-अलग नामों, पता, तस्बीरें बदल-बदल कर एचडीएफसी बैंक में कई बचत खातों को खोलने के लिए इस्तेमाल किया गया और बैंक को साजिश के तहत 1 करोड़ 38 लाख रूपए का चुना लगाया हैं। पुलिस ने इन आरोपितों से फर्जी आईडी पर जारी किए गए क्रेडिट कार्ड से 4 स्कूटी और एक आई-10 कार खरीदी,3 मतदाता पहचान पत्र, 5 पैन कार्ड,3 आधार कार्ड, 20 क्रेडिट कार्ड, डेबिट कार्ड, एक पास बुक, 12 मोबाइल फोन बरामद किए हैं।
पुलिस प्रवक्ता के मुतबिक बीते 25 जून, 2021 को, एचडीएफसी बैंक द्वारा दर्ज कराई गई एक शिकायत स्टार्स-1, अपराध शाखा (दिल्ली) में प्राप्त हुई थी, जिसमें विभिन्न खाताधारकों द्वारा की गई हेराफेरी, धोखाधड़ी और जालसाजी के संबंध में उल्लेख किया गया था। आगे यह भी उल्लेख किया गया कि अलग-अलग व्यक्तियों के इन खातों में समान तस्वीरें और अलग-अलग पहचान हैं, जिससे गलत तरीके से 1.38 करोड़ में एक राशि का बैंक नुकसान किया है, कारोबार के दौरान, 09 ग्राहकों ने एचडीएफसी बैंक के साथ 09 अलग-अलग बचत बैंक खाते खोले थे। ये सभी खाते उत्तर के क्षेत्र में स्थित एचडीएफसी बैंक की विभिन्न शाखाओं में समय-समय पर खोले गए थे 6 बचत बैंक खातों में, फोटो अलग-अलग नामों से एक ही व्यक्ति की थी और कुल 9 इंटर-लिंक्ड प्रोफाइल बैंक को धोखा देने के लिए पाए गए थे। संबंधित खाता खोलने के प्रपत्रों की क्रॉस चेकिंग के दौरान एंव केवाईसी दस्ता वेजों का समर्थन करते हुए, यह नोट किया गया था कि विभिन्न नामों का उपयोग करते हुए उक्त पहचान द्वारा प्रदान किए गए अधिकांश दस्तावेज या तो धोखाधड़ी थे एंव छेड़छाड़ की गई हो या गलत इरादे से बनाई जा सकती थी क्योंकि अलग-अलग नामों से संबंधित बचत बैंक खाते खोलने के लिए सामान्य तस्वीरों का इस्तेमाल किया गया था। यह देखा गया कि ये खाते बैंक के साथ संबंध बनाने के लिए खोले गए हैं और इसके बाद बैंक को धोखा देने के एकमात्र उद्देश्य से अन्य वित्तीय उत्पादों के लिए पात्रता प्राप्त करते हैं।
इन खातों में कुल 3 पतों में सामान्य पतों का भी उपयोग किया गया था और विभिन्न खातों पर दो पिन कोड (110007 और 110018) का उपयोग किया गया था। यह भी नोट किया गया कि 01/01/2021 को सुभाष नगर, नई दिल्ली स्थित एटीएम से नकदी निकालने के लिए एक ही व्यक्ति द्वारा एक ही दिन में कई डेबिट कार्ड का उपयोग किया गया था। इसके अलावा, बैंक ने कई क्रेडिट सुविधाएं/उत्पाद यानी क्रेडिट कार्ड, डीसीईएमआई, पीएल 2सीसी, इन संबंधित खाताधारकों को उनके खाता खोलने के संबंध और बैंक के साथ बनाए गए शेष के आधार पर दोपहिया ऋण और व्यवसाय ऋण। इन ऋणों और खरीद का लाभ उठाने के बाद ग्राहक गायब हो गए। उक्त खाताधारकों के लिए बढ़ाए गए कुल एक्सपोजर की राशि रूपए 1,38,49, 000 / – . लेन-देन पैटर्न का विश्लेषण करते समय ग्राहकों द्वारा पीछा किया। यह पाया गया कि कुछ व्यापारियों पर विभिन्न उच्च मूल्य के लेनदेन किए गए थे। तदनुसार, पुलिस स्टेशन अपराध शाखा, दिल्ली में एफआईआर संख्या 144/2021, भारतीय दंड सहिंता की धारा 419/420/467/468/ 471/ 34/120-बी आईपीसी के तहत मामला दर्ज किया गया और जांच की गई। इन आरोपितों को पकड़ने के लिए पुलिस की विशेष टीम गठित की गई थी जो जांच के दौरान तीनों आरोपितों को अरेस्ट कर लिया।
आरोपितों के नाम और उनके कारनामा :-
1. हरजीत सिंह पुत्र त्रिलोचन सिंह निवासी तिलक नगर, नई दिल्ली (उम्र -39 वर्ष): वह खुद को जीत सिंह, हरदीप सिंह, गुरदीप अरोड़ा के रूप में प्रस्तुत करता था। उसके पास से गुरदीप अरोड़ा और हरदीप सिंह दोनों की फर्जी आईडी बरामद की गई। हरदीप सिंह और गुरदीप अरोड़ा के नाम से विभिन्न बैंकों के डेबिट/क्रेडिट कार्ड भी बरामद किए गए हैं। जीत सिंह के नाम की स्कूटी भी बरामद हुई है।
2. सुरेंद्र सिंह पुत्र त्रिलोचन सिंह निवासी तिलक नगर, नई दिल्ली (उम्र -50 वर्ष): वह खुद को दलीप अरोड़ा, पविंदर सिंह, हरमीत सिंह, सतिंदर सिंह के रूप में पेश करता था। उसके पास से सतेंद्र सिंह और दलीप अरोड़ा दोनों की फर्जी आईडी बरामद की गई। परविंदर सिंह के नाम से डेबिट/क्रेडिट कार्ड बरामद किए गए। उसके पास से अमरदीप कौर के नाम से एक स्कूटी और एक आई-10 कार जब्त की गई है।
3. निशा मारवाह पत्नी स्वर्गीय रामकुमार निवासी तिलक नगर, नई दिल्ली (उम्र 36 वर्ष): वह गिरोह के प्रमुख सदस्यों में से एक है और हरजीत सिंह और गिरोह के अन्य सदस्यों के बीच की कड़ी है। वह अमिता कौर, मीत कौर और मन्नत कौर के रूप में पोज देती थीं। मन्नत कौर की फर्जी आईडी बरामद हुई है। उसके पास से मन्नत कौर के डेबिट/क्रेडिट कार्ड बरामद किए गए। अमिता कौर के नाम की स्कूटी भी बरामद हुई है।
काम करने का ढंग:
आरोपितों ने फर्जी आईडी पर कैपिटल फाइनेंस बैंक और बंधन बैंक में खाता खोलकर इन खातों में बड़ी रकम जमा कर रखी थी, इसके बाद उन्हीं फर्जी आईडी पर एचडीएफसी बैंक में फर्जी खाते खुलवाए। आरोपितों ने कैपिटल फाइनेंस बैंक और बंधन बैंक के सिक्योरिटी चेक जमा किए। एचडीएफसी बैंकों में खाता खोलने के लिए उच्च मूल्य के चेक का उपयोग किया गया था, इसलिए, ये प्रमुख बैंकिंग सेवाओं के लिए योग्य खाते और उच्च ऋण और प्लेटिनियम क्रेडिट कार्ड के लिए पात्र थे, जिसके उपयोग से उन्होंने एचडीएफसी बैंक को 1 करोड़ 38 लाख रूपए । आरोपियों ने कई अन्य बैंकों जैसे बैंक ऑफ बड़ौदा, यस बैंक, स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक में भी उन्हीं फर्जी आईडी पर खाते खोले हैं, जिनका इस्तेमाल एचडीएफसी बैंक, कैपिटल बैंक और बंधन बैंक में किया गया था। आरोपी व्यक्तियों को एसबीआई, अमेरिकन एक्सप्रेस, आरबीएल आदि से समान फर्जी आईडी पर क्रेडिट कार्ड भी मिलते हैं।
