भारत सरकार के अधिकारी बन लगभग 50 बैंकों से फर्जी दस्तावेजों पर करोड़ों रूपए लोन लेने तीन धोखेबाज पकड़े गए।

अजीत सिन्हा की रिपोर्ट
नई दिल्ली: दिल्ली पुलिस की WR-II, अपराध शाखा की टीम ने आज धोखेबाजों के एक गिरोह का भंडाफोड़ किया है। इस गिरोह के तीन सदस्यों को पुलिस ने गिरफ्तार किया है। गिरफ्तार किए गए तीनों धोखेबाजों के नाम विनय अग्रवाल, 42 वर्ष, निवासी लक्ष्मी नगर, दिल्ली, कुलदीप सिंह, 35 वर्ष, निवासी न्यू अशोक नगर, दिल्ली, सुनील कुमार, 43 वर्ष, निवासी त्रिलोक पुरी, दिल्ली। पकड़े गए धोखेबाजों ने भारत सरकार के वरिष्ठ अधिकारी होने और इससे जुड़े फर्जी दस्ताबेजों को बैंकों को देकर लगभग 50 बैंकों से करोड़ों रूपए ऋण ले लिए , और किसी भी ऋण का ईएमआई नहीं भरा।
डीसीपी क्राइम सतीश कुमार ने जानकारी देते हुए बताया कि शिकायतकर्ता लोक नारायण करोतिया ने बजाज फाइनेंस की ओर से एलडी कोर्ट में सीआरपीसी की धारा 156 (3) के तहत शिकायत दर्ज की, जिसमें आरोप लगाया गया कि मनीष कुमार और अन्य लोगों ने फर्जी सरकारी अधिकारी आईडी कार्ड और अन्य आय दिखाकर बजाज फाइनेंस से वेतनभोगी व्यक्ति गत ऋण लिया था। दस्तावेज़.गिरोह ने बजाज फाइनेंस से 30 लाख रुपये से ज्यादा का लोन लिया था. तीनों आरोपितों ने खुद को सीनियर ए.ओ. के पद पर प्रिंसिपल डायरेक्टर ऑफ कमर्शियल ऑडिट, 4 एंव  5 वीं मंजिल, सीएजी बिल्डिंग, एनेक्सी 10, बहादुर शाह जफर मार्ग दिल्ली-110002 का अधिकारी बताया। व्यवस्थापक और बजाज फाइनेंस से उपरोक्त ऋण लिया। ये सभी धोखाधड़ी तब सामने आईं जब उपरोक्त सभी 3 ग्राहकों की ईएमआई बाउंस हो गई। कार्यालय के पते और निवास के पते पर जाने पर पता चला कि इन लोगों ने वहां कभी काम नहीं किया और फर्जी दस्तावेज उपलब्ध कराए। इसलिए, बैंक अधिकारियों ने शिकायत दर्ज की और बाद में उपरोक्त मामला सीएमएम नॉर्थ वेस्ट, रोहिणी कोर्ट के एलडी कोर्ट के आदेश के अनुसार उचित धारा में एफआईआर नंबर 195/22, दिनांक 02/09/22 के तहत पीएस क्राइम ब्रांच, दिल्ली  में दर्ज किया गया। 
डीसीपी का कहना है कि जांच के दौरान 100 से अधिक सीडीआर के विश्लेषण पर 1 मोबाइल नं. एसआई राहुल द्वारा पहचान की गई तो पता चला कि मोबाइल नं.जिसका उपयोग आरोपित  कुलदीप सिंह द्वारा किया जा रहा था। सीडीआर और सीएएफ के विश्लेषण के बाद, आरोपित विनय अग्रवाल की पहचान की गई और यह पाया गया कि विनय अग्रवाल की सीएएफ पर फोटो मनप्रीत सिंह के समान थी। आगे की जांच में यह भी पता चला कि कुलदीप और विनय नामक व्यक्ति सुनील के साथ मिलकर अभी भी फर्जी दस्तावेजों पर ऋण लेकर बैंकों को धोखा देने का काम कर रहे हैं।उनका कहना है कि वे इन फर्जी दस्तावेजों के आधार पर 2019 से विभिन्न बैंकों से ऋण लेने में शामिल रहे हैं। उन्हें मनप्रीत सिंह के दस्तावेजों के नाम पर बजाज फाइनेंस बैंक से ऋण मिला, जो उनके द्वारा तैयार किए गए थे और सभी दस्तावेजों पर विनय की तस्वीर का इस्तेमाल किया गया था। तब से वे लगातार फर्जी दस्तावेजों के आधार पर विभिन्न बैंकों से ऋण प्राप्त कर रहे हैं। सभी 3 आरोपितों ने अपने अन्य सहयोगियों के साथ मिलकर फर्जी दस्तावेजों के जरिए 2019 से अब तक विभिन्न बैंकों से 50 से अधिक ऋण लिए हैं। उनका कहना है कि एक टीम में एसआई राहुल, एसआई रवि, एसआई मनोज, एचसी विनोद,एचसी दिनेश,एचसी हरदीप राठी, एचसी राजेश, एचसी गौरव, एचसी सुशील, एचसी अश्विनी, एचसी संदीप, महिला एचसी प्रीति, महिला सिपाही मनीषा, मोनिका, और सोनू शामिल हैं। उपरोक्त अपराधियों को पकड़ने के लिए अधोहस्ताक्षरी द्वारा इंस्पेक्टर अक्षय की अध्यक्षता में एसीपी यशपाल सिंह की समग्र निगरानी का गठन किया गया था। महीनों की मेहनत और टेक्निकल सर्विलांस के बाद एसआई राहुल को सुराग मिला और टीम ने 2 दर्जन से ज्यादा पतों पर छापेमारी की. लगातार प्रयास के बाद टीम ने 1 आरोपित की लोकेशन पता कर ली है। एक छापा मारा गया और 3 व्यक्तियों को नामित किया गया जिसका नाम विनय अग्रवाल, 42 वर्ष, निवासी लक्ष्मी नगर, दिल्ली, कुलदीप सिंह, 35 वर्ष, निवासी न्यू अशोक नगर, दिल्ली, सुनील कुमार, 43 वर्ष, निवासी  त्रिलोक पुरी, दिल्ली को उनके निवास स्थान से गिरफ्तार किया गया।
काम करने का ढंग:
उनका कहना है कि आरोपित अपने सहयोगियों के साथ अलग-अलग लोगों को ढूंढते थे, उनके जाली दस्तावेज तैयार करते थे, अलग-अलग बैंकों में उनके खाते खोलते थे और अपने धोखाधड़ी कंपनी खातों से कुछ महीनों के लिए वेतन के रूप में उनके खातों में पैसे जमा करते थे। फिर जैसे ही ‘वेतनभोगी खाते’ को किसी बैंक से ऋण संबंधी प्रस्ताव मिलता था, वे ऋण के लिए आवेदन करते थे, फर्जी दस्तावेजों के आधार पर ऋण स्वीकृत कराते थे और कुछ महीनों तक ऋण की ईएमआई भी भरते थे। इसके बाद उन्होंने कुछ पैसे उस व्यक्ति को दे दिए जिसकी फोटो और जाली दस्तावेजों का इस्तेमाल लोन लेने के लिए किया गया था और बाकी पैसे आपस में बांट लेते थे।
अभियुक्त का प्रोफ़ाइल:
1. आरोपित विनय अग्रवाल ने 9वीं कक्षा तक पढ़ाई की है और पहले बैंकिंग क्षेत्र में काम करता था। आसानी से पैसा कमाने और अपनी इच्छाओं को पूरा करने के लिए वह अपराध में शामिल हो गया। उसने खुद को मनप्रीत सिंह बताया और बजाज फाइनेंस लिमिटेड से पर्सनल लोन लिया।
2. आरोपित  कुलदीप सिंह स्नातक है और पहले बैंकिंग क्षेत्र में कार्यरत था।3. आरोपित सुनील कुमार ग्रेजुएट है और बैंकिंग क्षेत्र में कार्यरत है। आसानी से पैसा कमाने और अपनी इच्छाओं को पूरा करने के लिए वह अपराध में शामिल हो गया। वह पहले धोखाधड़ी के एक मामले में शामिल था।